Doanh nghiệp, ngân hàng cần lưu ý gì khi tham gia thị trường vàng?
Ngân hàng - Tín dụng - Ngày đăng : 08:34, 12/09/2025
Tại cuộc họp quán triệt chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ liên quan đến thị trường và triển khai Nghị định số 232/2025/NĐ-CP ngày 26/8/2025 sửa đổi, bổ sung Nghị định 24/2012/NĐ-CP của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng mới đây, đại diện Thanh tra NHNN lưu ý: Các TCTD nói chung và các TCTD có phát sinh hoạt động kinh doanh mua - bán vàng cần đẩy mạnh công tác xử lý thu hồi nợ xấu; kiểm soát chặt chẽ dòng vốn tín dụng đối với lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro, trong đó có cấp tín dụng đối với hoạt động kinh doanh vàng.
Các TCTD có phát sinh hoạt động kinh doanh vàng nghiêm túc thực hiện các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, nghiêm cấm các hành vi thao túng, găm hàng, đẩy giá, buôn lậu, đầu cơ trục lợi kinh doanh vàng trái phép gây bất ổn thị trường vàng.
Các doanh nghiệp, TCTD liên quan cũng cần nghiêm túc chấp hành chế độ thông tin, báo cáo số liệu mua - bán vàng miếng, niêm yết giá và hoạt động thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số trong hoạt động kinh doanh vàng; thực hiện đúng, đầy đủ các quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn chứng từ, kê khai, thực hiện nghiệp vụ thuế; phối hợp chặt chẽ với cơ quan công an, hải quan, thuế, quản lý thị trường khi được yêu cầu để ngăn chặn hoạt động buôn lậu, găm hàng, đầu cơ vàng miếng, kinh doanh trái phép…
Đại diện Thanh tra NHNN cho biết, đơn vị này đã tham mưu cho Thống đốc NHNN triển khai công tác thanh tra, kiểm tra đột xuất đối với thị trường TP. Hồ Chí Minh và Đồng Tháp.
Phó Thống đốc NHNN Phạm Quang Dũng ký Công văn chỉ đạo một số NHNN khu vực phối hợp với các cơ quan chức năng trên địa bàn để thanh tra, kiểm tra đột xuất doanh nghiệp kinh doanh, mua bán vàng. Hoạt động kiểm tra tập trung vào việc chấp hành các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh và các quy định về chế độ kế toán, hóa đơn chứng từ, phòng chống rửa tiền cũng như là các hành vi thao túng, găm hàng, đẩy giá, buôn lậu, đầu cơ trục lợi… gây bất ổn thị trường vàng. Thời gian triển khai trong tháng 9 và báo cáo kết quả thanh tra về NHNN trong tháng 10/2025.
Hoạt động này nhằm kịp thời phát hiện, chấn chỉnh và xử lý nghiêm các vi phạm nếu có, đồng thời góp phần bảo đảm thị trường vàng vận hành minh bạch, ổn định, tuân thủ pháp luật, qua đó hỗ trợ công tác điều hành chính sách tiền tệ và ổn định kinh tế vĩ mô.
Đại diện Thanh tra NHNN cũng lưu ý, doanh nghiệp kinh doanh vàng cần nghiêm chỉnh chấp hành quyết định thanh tra, kiểm tra của NHNN và các Bộ, ngành; cung cấp kịp thời, đầy đủ, chính xác thông tin theo yêu cầu của đoàn thanh tra và chịu trách nhiệm trước pháp luật về độ chính xác, trung thực của thông tin đã cung cấp; phối hợp chặt chẽ với các đoàn thanh tra, kiểm tra trong quá trình thực hiện nhiệm vụ.
Cũng theo NHNN, NHNN đang khẩn trương ban hành các văn bản hướng dẫn thực hiện Nghị định số 232/2025/NĐ-CP, trong đó hướng dẫn cụ thể hồ sơ đăng ký của các doanh nghiệp, ngân hàng thương mại để NHNN thực hiện thủ tục cấp phép nhập khẩu vàng, sản xuất vàng miếng, đảm bảo các doanh nghiệp, ngân hàng thương mại nhanh chóng tham gia thị trường vàng, sớm đưa Nghị định 232/2025/NĐ-CP vào thực tiễn.
NHNN sẽ phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an, Thanh tra Chính phủ, chính quyền các địa phương và các cơ quan liên quan trong công tác thanh, kiểm tra các doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng trên địa bàn nhằm đảm bảo thị trường vàng an toàn, lành mạnh, hiệu quả, không để giá vàng ảnh hưởng đến ổn định, an toàn của thị trường tài chính, tiền tệ, ổn định kinh tế vĩ mô.
Thực hiện chỉ đạo của đồng chí Tổng Bí thư tại Thông báo kết luận số 211-TB/VPTW ngày 30/5/2025, NHNN đang khẩn trương nghiên cứu, tham khảo kinh nghiệm quốc tế để đề xuất áp dụng theo lộ trình việc triển khai thành lập Sở giao dịch vàng quốc gia; hoặc cho phép đưa vàng vào giao dịch trên Sở giao dịch hàng hóa; hoặc lập Sàn giao dịch vàng trong Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam.